👏 Merci aux 108 membres qui ont déjà voté et plus particulièrement Thomas, Pierre-Geoffroy, Robin et Lancelot pour vos commentaires!
Il y a 7 jours, j’ai lancé un sondage: qui est la fintech française de l’année 2025 ?
108 votes comptabilisés (il reste ~4 h) et un verdict net : Finary est #1.
Résultat du vote (108 votes)
🥇 Finary: 62/108 (≈57%)
🥈 Swan: 19/108 (≈18%)
🥉 Defacto : 14/108 (≈13%)
Deblock: 13/108 (≈12%)
Bienvenue dans la nouvelle garde. ✨
Notre méthodologie ?
Ces 4 entreprises ont été sélectionnées via une recherche documentaire et notre veille recrutement & signaux de traction sur plusieurs segments fintech.
Objectif : sortir une shortlist d’acteurs lancés post-Covid, avec un momentum 2025 observable, puis laisser la communauté trancher.
Nos 5 critères d’évaluation:
📅 Date de création / lancement (> 6 ans)
💰 Une levée VC en 2025 (signal investisseur)
🏆 Un fait d’armes (croissance, milestone régulation, acquisition, leadership…)
🧑💻 Fondateurs (un track record tech en tant qu’opérateurs/entrepreneurs)
🎯 Segment suivi par Fintech Hero (Jobs)
C’est parti pour le décompte
#4 DEBLOCK
🗳️ Le vote → 12% des votes soit 13 votes / 108
“ En tant que professionnel du réglementaire et des agréments, j’applaudis le fait qu’ils soient le premier PSCA.
Mais j’ai surtout apprécié leur volonté d’aller servir la zone Nouvelle-Calédonie / Polynésie française et de s’implanter localement. Bravo à eux pour ça “
Robin Jacquet
Compliance in Residence @Gattopardo
Date: Oct. 2022
Levée VC 2025 : €30M (nov. 2025) menée par Speed Invest
Fait d’armes : Obtention de la 1ère licence MiCA (AMF), mai 2025
Fondateurs : Jean Meyer (ex-Head of Crypto chez Revolut), Adriana Restrepo (ex-COO chez Revolut), Aaron Beck (ex-Head of Payments chez Revolut) et Mario Eguiluz (ex-Head of Engineering chez Ledger)
Segment (Fintech Hero) : crypto / wallet + carte
Pourquoi surveiller Deblock en 2026 : la régulation MiCA est un accélérateur de crédibilité afin de s’offrir l’expansion européenne et 12% du vote, ce n’est pas anecdotique.
🥉 Top #3 : DEFACTO
🗳️ Vote → 13% des votes soit 14 votes / 108
“ Une exécution rapide et efficace ”
Thomas Doboin
Global Partnership @ Allianz Trade
“ 75% des employés utilisent l’IA au quotidien chez Defacto ”
Jordane Guily, Co-Founder Defacto
Date : Juin 2021
Levée de fonds : 16 M€ en septembre 2025 (Dont La Maison Partners, Blast Club, Northzone, Citi Ventures). Sifted
Fait d'armes : Titrisation de 300 M€ (Citi + Viola Credit) → Capacité de financement potentielle annoncée jusqu’à 1,8 Md€. Business Wire
Fondateurs: Jordane Giuly (Co-Founder et CPO Spendesk) et Morgan O'Hana (ex-Head of Partnership & special projects Spendesk)
Segment Fintech Hero : lending B2B / financement de BFR
Pourquoi c’est intéressant ? Defacto joue un match “difficile à copier” : accès à l’offre de capital (via titrisation) + vitesse d’exécution sur l’underwriting grâce à des intégrations rapides à l’Open Banking, outils de comptabilité et via des partenaires B2B.
🎥 Une vidéo pour mieux comprendre le produit et l’application de l’IA chez Defacto.
🥈 Top #2: SWAN
🗳️ Le vote → 18% des votes soit 19 votes / 108
“ Swan est un partenaire clé à considérer en tant que PSL sur le segment B2B, d’autant plus que beaucoup d’acteurs sur ce marché ont déjà quitté le marché .”
Commentaire anonyme, sondage LinkedIn
Date: Création en 2019
Levée VC 2025 : €42M (janv. 2025) (Eight Roads Ventures, Lakestar, Accel, Creandum, Hexa, Bpifrance). Tech Crunch
Fait d’armes : Camille Tyan devient CEO (déc. 2025) LinkedIn
Fondateur: Nicolas Benady, entrepreneur Fintech en série: Limonetik (Vendu à Thunes) et Antelop (Vendu à Entrust) avant de créer Swan
KPI : “doublé comptes / volumes / dépôts en 12 mois” + ~€2Md/mois traités + ~300 employés 2025 wrap-up
Segment (Fintech Hero): embedded banking / BaaS
Pourquoi ça marche : le vote récompense une histoire simple à lire : KPI visibles + leadership crédible + scale sur un segment très compétitif et une exécution accompagnée dès les premiers jours au sein d’Hexa, l’un des meilleurs start-ups studio B2B SaaS au monde.
Beaucoup de produits à venir en 2026 : Tap to Pay, cartes premium, expansion UK
🥇 Top #1 : FINARY 🏆
🗳️ Le vote → 57% des votes soit 62 votes / 108
“ Le Go-to-market est de plus en plus clé à craquer en Tech!
Le personal branding de Mounir ainsi que son studio Youtube sont uniques en Fintech.
Il a acheté le meilleur matos de la place, embauché plusieurs monteurs, dédié beaucoup de son temps de founder pour atteindre un niveau de qualité impressionnant”
Beaucoup ne seraient pas allés aussi loin et ça a payé car c'est l’une des premières chaînes de France en Personal Finance “
Pierre-Geoffroy Pasturel, Co-Founder @Liquidy
“ Une stratégie de contenu vidéo, à la croisée entre pédagogie et expertise, parfaitement en adéquation avec ce qu’attend leur cible de néo-investisseurs “
Lancelot Cadet, CEO Swell
Date: Lancement en décembre 2020
Levée VC 2025 : €25M (sept. 2025) menée par PayPal Ventures
Fait d’armes : acquisition d’Affluent juste après la levée ici
Fondateur: Mounir Laggoune, Ancien Country Manager DACH chez Trainline (ex-Captain Train) de 2015 à 2019.
KPI (publics) : ~600k clients, ~€150Md d’actifs suivis, ~70M vues YouTube
Segment (Fintech Hero): wealth / personal finance
Pourquoi #1 : Finary coche toutes les cases : des indicateurs impressionnants, une capacité unique à attirer (et éduquer) des milliers de futurs investisseurs via un média unique, et une stratégie assumée de consolidation avec l’acquisition d’Affluent. Résultat : une victoire nette dans le vote.
🎥 Vidéo YouTube ici Pour mieux comprendre l’ambition du CEO de Finary
Mon avis 🔥
Finary mérite sa première place : c’est la fintech dont la progression est la plus facile à comprendre et à raconter. La combinaison traction visible + pédagogie (contenu) + exécution (levée puis acquisition) crée un élan très “grand public”, et le vote reflète clairement ça.
Swan fait un #2 solide, avec un signal important : le passage de Camille Tyan au rôle de CEO. Sur l’embedded banking, on ne gagne pas uniquement avec une promesse produit, on gagne avec la fiabilité (paiements, opérations, conformité) et la capacité à scaler. Et un commentaire anonyme résume bien le ressenti : “Swan est un partenaire clé à considérer comme PSP B2B, sur un marché où beaucoup d’acteurs ont déjà quitté la partie.”
Defacto complète le podium avec un profil très “opérateur”. Son fait d’armes 2025 (capacité renforcée via titrisation) est un marqueur de solidité : ça veut dire financer dans la durée, pas seulement faire une belle annonce. Dans le lending B2B, cet accès à la “supply” combiné à une exécution rapide est un avantage compétitif rare.
Deblock est hors podium mais reste à surveiller : un jalon régulatoire fort en 2025 et déjà une base de supporters dans le vote. La suite dépendra surtout de sa capacité à transformer cette crédibilité en usage récurrent et en croissance maîtrisée en 2026.
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