⏱️ Londres Fintech Hub #1

Au programme

1. La stats de la semaine + Analyse

2. Les ressources

3. Les actus de la semaine

4. Les fintechs qui recrutent

5. Les évènements fintech

📈 La stats de la semaine

Pourquoi Londres n’est-elle pas seulement devant l’Europe… mais désormais devant les plus grands hubs US ?

Londres est désormais la capitale mondiale de la fintech.

Devant San Francisco and New York.

🌍 Londres joue désormais dans une autre catégorie
Comparatif des principaux hubs fintech mondiaux : Londres vs SF Bay Area, New York et grands hubs européens.

Les grands hubs fintech européens ont progressé de +37 % depuis le Covid, pendant que les grands hubs US comparables reculaient de -13%. Londres, à elle seule, a levé plus de 30 Md€ sur les quatre dernières années.

La plupart des gens vont s’arrêter là.
Mauvaise lecture.

⏱️ Le vrai signal : Londres concentre aussi les jobs

Et si le vrai sujet n’était pas seulement l’argent… mais aussi les équipes ?

Le sujet n’est pas seulement que Londres capte le capital.
Le sujet, c’est qu’elle capte aussi les équipes.

Selon Morgan McKinley et Vacancysoft, Londres devrait afficher +37% de croissance des postes fintech, pour atteindre environ 11 846 rôles, soit 70% de tous les postes fintech du UK. Le reste du pays progresse aussi, mais moins vite, à +16 %.

👥 Londres attire aussi les équipes
Évolution des postes fintech à Londres vs le reste du UK. (Morgan McKinley)

Autrement dit : le centre de gravité fintech européen n’est plus seulement financier.
Il est opérationnel.

⏱️ Les métiers qui gagnent ne sont pas les plus visibles

Quels sont les rôles qui profitent vraiment de cette accélération ?

Cette dynamique ne repose pas uniquement sur quelques néobanques stars.

Le recrutement au Royaume-Uni se concentre sur l’IT, l’engineering, l’infrastructure, mais aussi le risk et la compliance. L’IT représente 41% des postes fintech au UK. Les rôles de Development & Engineering montent à environ 2 402 postes en 2025, soit +59,1 %. Et la demande explose aussi sur Financial Crime (+59 %), Credit Risk (+191 %) et Fraud Risk / Compliance (+51 %).

La croissance se joue donc moins dans le vernis que dans les couches critiques :
Construire, sécuriser, automatiser.

⏱️ La prochaine vague attaque la complexité

Où se crée vraiment la prochaine génération de fintechs européennes ?

C’est aussi ce que montre Finch.

L’Europe surperforme surtout dans les paiements, la conformité, et les outils de pilotage financier pour entreprises — toute la couche qui aide une direction financière (CFO Office) à gérer la facturation, la comptabilité, la trésorerie, les dépenses, la paie et l’automatisation. Finch montre aussi que les meilleurs ratios funding-to-exit se trouvent dans les outils de pilotage financier et la conformité, à 2,54x et 2,42x.

Et ce n’est pas un hasard si, dans la nouvelle vague de fintechs IA européennes, la conformité pèse 25% et les outils de pilotage financier 19%.

🤖 Où se construit la prochaine vague fintech IA en Europe
Répartition des nouvelles fintechs IA européennes par vertical : conformité, outils de pilotage financier, lending, wealth, banking & crypto, payments. (Finch Capital)

En clair :
La prochaine vague ne gagne pas d’abord sur l’interface.
Elle gagne sur la complexité.

⏱️ La bonne lecture côté France

La France est-elle vraiment distancée… ou simplement dans une autre phase du cycle ?

Le bon angle n’est pas :
“Londres gagne, Paris perd.”

Le bon angle, c’est plutôt :
Londres concentre plus vite. La France se structure plus en profondeur.

Côté Finch, le UK représente 70% de la valeur des deals fintech européens en 2025 et progresse de +38 %, tandis que la France recule.
Côté Observatoire, la fintech française atteint 37 635 emplois fin 2025, soit +10 % sur un an, avec des blocs déjà très solides dans le middle & back-office (6 063), les banques digitales (5 924), les paiements (5 629) et les services aux acteurs financiers (4 705).

Répartition des emplois fintech en France
Les blocs d’emplois les plus solides de l’écosystème fin 2025 d’après l’Observatoire de la Fintech

La France n’est donc pas hors-jeu.
Elle envoie un autre signal : moins de hype, plus de maturité.

⏱️ Ce que ça change pour votre carrière

Comment identifier les bonnes opportunités ?

Dois-je regarder au-delà de Paris pour ma prochaine opportunité ?
Oui, c’est une bonne idée.

Pas forcément pour partir demain.
Mais pour suivre très tôt les boîtes qui lèvent, recrutent, renforcent leur produit, puis finissent par essaimer ailleurs.

Je l’ai vu de près à Berlin. Une grande fintech ne crée pas seulement un leader. Elle crée une génération de futurs fondateurs. Matthias Knecht a fondé Zencap, revendu à Funding Circle, avant de cofonder billie.io. Kajetan von Armansperg est lui aussi passé par Funding Circle avant de cofonder Leapsome. Et la vague suivante est déjà là : Ahmed Gaber, ex-CTO de Billie, a cofondé Diligent, qui a levé 2,1 M€ début mars 2026.

La leçon est simple :
Rejoindre tôt une boîte qui gagne, ce n’est pas seulement rejoindre un bon employeur.
C’est entrer dans un écosystème qui forme les prochains fondateurs.

La vraie opportunité n’est donc pas seulement géographique.
Elle est stratégique.

⏱️ Mon analyse

Que faut-il vraiment retenir de cette domination londonienne ?

Le vrai sujet n’est pas que Londres soit devant Paris.
Le vrai sujet, c’est que Londres concentre aujourd’hui les trois signaux qui comptent le plus : le capital, les embauches et les verticales les plus stratégiques.

Et c’est exactement pour ça qu’il faut suivre ces boîtes maintenant — avant qu’elles ne viennent recruter, vendre ou concurrencer plus directement sur les grands marchés d’Europe de l’Ouest.

C’est aussi là que Fintech Hero devient utile :
pas juste pour voir passer les levées ou les annonces,
mais pour comprendre où la valeur se crée, quels métiers montent vraiment, et quelles boîtes il faut connaître avant tout le monde.

🔥 Les ressources de la semaine

Deux contenus utiles pour les équipes fintech qui souhaitent mieux exécuter.
Le premier aide à mieux comprendre ce qui différencie un vrai moteur GTM d’une simple équipe sales sous pression.
Le second montre très concrètement ce que demande une autorisation FCA quand on veut lancer une fintech régulée au Royaume-Uni.

 🎯 (GTM) The 20x Quota Rule. (Carles Reina, ElevenLabs)

Le point fort de ce contenu, c’est qu’il met en lumière une idée simple : quand la demande de marché est déjà très forte, les règles du sales changent. Le post cite le cas d’ElevenLabs avec des quotas pouvant atteindre 20x le fixe, très au-dessus des standards SaaS plus classiques évoqués par l’auteur.

Mon avis. Très bon rappel pour les fintechs B2B : avant de vouloir “muscler” le sales, il faut surtout construire une offre avec assez de traction pour que la vente amplifie la demande au lieu de la forcer.

🛡️(REGULATION) Everything I Wish I Knew Before Applying for FCA permission

Un retour terrain très utile sur ce que représente vraiment une demande d’agrément FCA : beaucoup de préparation, beaucoup de documentation, et un processus souvent plus long que prévu.
Le contenu montre bien qu’une licence n’est pas un simple sujet administratif. C’est un vrai test de solidité opérationnelle, de gouvernance et de crédibilité.

Mon avis. Contenu très précieux pour les fondateurs fintech. Beaucoup sous-estiment encore le temps, l’énergie et la structure nécessaires avant même de pouvoir lancer proprement.

📣 Fintechs qui recrutent

👇 Notre curation de fintechs qui recrutent en France/Remote cette semaine sortira mardi